Nutzen Sie das Potential zu Steuer-einsparungen durch Strukturierung Ihrer Pensionskassen-Vermögen

  • nur möglich bei Stellenwechsel
  • durch Aufsplittung der PK-Vermögen in mehrere FZK-Konten, bevor das Vermögen an die neue PK transferiert wird
  • ebenfalls sinnvoll bei Konten der Säule 3a ab CHF 50‘000
  • dadurch wird die steuerliche Belastung beim späteren Bezug massiv reduziert
    (in der Regel bei Pensionierung)
  • aktuelle Beispiele
  • Erträge durch Wertschriftensparen innerhalb BVG sind steuerfrei

Folgende Fragen stellen sich:

  • Grundlagen AHV, Pensionskasse und Säule 3a
  • Private Vorsorge, lebenslange Rente oder Kapitalbezug? Oder sowohl als auch?
  • Anlagestrategie und Verwaltung des privaten Vermögens
  • Steuerplanung vor, während und nach der Pensionierung
  • Güter- und Erbrecht - Absicherung Ehegatte / Partner
  •  Erstellen eines Budgets nach Pensionierung
  • Amortisation der Hypothek?

Die Zinssätze bei Freizügikkeitskonten liegen bei 0,30 - 0,50% p.A.

(Stand Januar 2015)

Es ist klar, dass damit langfristig gesehen kein Wertzuwachs zu erreichen ist.

 

In Zusammenarbeit mit einer führenden Freizügigkeitsstiftung biete ich Möglichkeiten, Freizügigkeits-guthaben attraktiv und kundengerecht anzulegen. Dank meiner Unabhängig-

keit kann ich mit diversen Banken, Anbietern von kollektiven Kapitalanlageprodukten und Anlagestiftungen zusammenarbeiten und Ihnen stets die bestmögliche Lösung anbieten.

 

Zudem sind Erträge durch Wertschriftensparen innerhalb des BVG's steuerfrei

 

Dies gilt auch für Guthaben auf Konten der Säule 3a


Mit einem Konto der Säule 3a können Sie im 2017 maximal CHF 6'768.-- für Arbeitnehmer einbezahlen. Dieser Betrag ist steuerfrei, das heisst, dieser Betrag können Sie von Ihrem steuerbaren Einkommen absetzen und sparen Jahr für Jahr Steuern.

 

Analog der Freizügigkeitskonten bestehen auch für Konten der Säule 3a folgende Anlagemöglichkeiten:


In Zusammenarbeit mit einer führenden Freizügigkeitsstiftung biete ich Möglichkeiten, Freizügigkeits-guthaben attraktiv und kundengerecht anzulegen. Dank meiner Unabhängig-

keit kann ich mit diversen Banken, Anbietern von kollektiven Kapitalanlageprodukten und Anlagestiftungen zusammenarbeiten und Ihnen stets die bestmögliche Lösung anbieten.

 

Zudem sind Erträge durch Wertschriftensparen innerhalb des BVG's steuerfrei